На каком основании банк может заблокировать счет?

СПРОСИТЕ У ЮРИСТА

– Во-первых, это возможно в случае наложения судом ареста на средства клиента (по приговору суда, взыскание штрафа, долг по алиментам у приставов). С этим связана одна проблема для должника. Например, у него несколько счетов в разных банках. На основании постановлений пристава каждый банк заблокировал счет и снял деньги, т.е. долг взыскан дважды и даже трижды. В этом случае должнику придется ходить к приставу, приносить выписки из банков о списании и требовать возврата излишне списанных или зачета в счет последующих платежей. Иногда это занимает несколько месяцев. Во-вторых, банк может заморозить счет по требованию налоговых органов (например, при наличии задолженности). Также, если у банка есть основания считать, что вы проводите операцию по поддельным документам, он вправе заблокировать ваш счет. В-четвертых, блокировать счет могут, если есть подозрения на легализацию доходов, полученных незаконным способом и путем финансирования террористов. В этом случае счет блокируется со всеми средствами на нем до выяснения всех обстоятельств и предоставления документов-оснований для его разблокировки. Также если одна из сторон операции (отправитель или получатель) обнаруживается в специальном списке лиц, причастных к терроризму или экстремизму, или действует от их лица, счет блокируется со всеми средствами. В банках за этим следят. Если операция покажется сомнительной, сперва с клиента потребуют отчитаться, что происходит. Будьте законопослушными, следите, не появились ли у вас долги (эта информация есть в личном кабинете), и проблем с блокировкой счета у вас не будет.